Na Poříčí 24, Praha 1 - Nové Město +420 604 420 017

Milan Hájek
Investiční a finanční plánování

Profesionální přístup, férové jednání, nadstandardní servis

Finanční plánování

Finanční plán je základem pro dosažení Vašich větších finančních cílů.
Nejčastěji jsou to cíle jako vlastní bydlení, finanční nezávislost, rozjezd vlastního podnikání, zajištění konkurenční výhody pro děti do dospělosti penězi na studia, popřípadě startu do samostatného života či jiné velké životní cíle, na které potřebujete finanční základ.
Každý klient má unikátní cíle, rizika a potřebné zdroje. Proto je mým úkolem ke každému přistupovat individuálně.
Pro dodržení funkčnosti finančního plánu je nezbytné pravidelné aktualizování. Z toho důvodu se zaměřuji na dlouhodobou spolupráci a maximální sevis formou každoroční aktualizace s klientem

Investice

Investujeme podle přísných kritérií, které co nejvíce eliminují rizika.
S klienty řeším investice do globálního trhu, kde kupujeme tisíce největších firem světa ze všech odvětví.
Našim největším cílem není zbohatnout, ale neschudnout a tím ochránit a akumulovat náš majetek.
Našim největším nepřítelem je inflace, kterou se snažíme porazit všemi prostředky.
Dalšími mnou nabízenými investicemi jsou smíšené fondy a alternativní investice, jako je například zlato či korporátní dluhopisy.

Pojištění

Základním pilířem Vaší jistoty a klidnějšího spaní je kvalitně nastavené zajištění všech velkých rizik. Ať už se jedná o zajištění životních rizik jako je například invalidita, trvalé následky úrazem a nemocí, smrt živitele, pracovní neschopnost či zajištění rizik neživotních, pojištění nemovitosti, domácnosti, povinné a havarijní ručení, pojištění podnikatelů a zaměstnanců, nebo také velmi opomíjené, ale v dnešní době potřebné pojištění odpovědnosti v běžném občanském životě.
Při zajišťování těchto rizik postupuji podle evropského standardu.

Hypotéky

Pro mnoho klientů je vlastní bydlení základ. Zajišťuji hypoteční úvěry, refinancování stávajících úvěrů, americkou hypotéku na cokoliv, hypoteční úvěry pro potřeby podnikatelů a developerů.
Klientům pomáhám dosáhnout na ty nejférovější a nejbezpečnější podmínky na trhu.

Úvěry

Každý někdy potřebuje prostředky nad své limity.
Musí to však být bezpečné a naplánované, aby nedošlo ke zhoršení životní situace klienta.
Zprostředkovávám úvěrové produkty jako jsou leasingy na automobil, podnikatelské úvěry a spotřebitelské půjčky na cokoliv.

Produkty se státní podporou

Nejčastěji sjednanými produkty se státní podporou je doplňkové penzijní spoření, kde je výše státní podpory až 230kč měsíčně, či stavební spoření, kde můžete od státu obdržet až 2000kč ročně.
Stejně jako u jiných produktů má každá finanční společnost svá specifika. Z toho důvodu je důležitý správný výběr a nastavení zvoleného spořícího instrumentu.

Právní ochrana

Zajišťují zprostředkování právní ochrany jak pro jednotlivce, rodiny, tak pro firmy a obce.
Ve spoustě situací běžného dne je dobré mít jistotu právní porady na telefonu, či rovnou jistotu zastoupení právním oddělením v případě soudního sporu.

Reality

Potřebujete prodat či koupit nemovitost?
Spolupracuji s realitními makléři po celé ČR i mnoha Evropských zemí.

Lektor finanční gramotnosti

Pro nové i stávající klienty pořádáme pravidelné semináře a workshopy zaměřené na finanční vzdělávání firem i jednotlivců.
Chcete svým zaměsnancům nabídnou benefit, který ocení v každodenním životě? Tuto formu v podobě semináře určitě každý ocení.
Na výběr jsou semináře jako zábavná hra finanční svoboda, hypoteční semináře, investiční semináře.

ZAČÁTEK NAŠÍ SPOLUPRÁCE, MŮJ PORADENSKÝ PROCES

Můj poradenský proces se skládá ze čtyř základních a následných servisních schůzek

První schůzka

Na první schůzce se seznámíme, já Vám představím mou práci, jaké jsou benefity naší budoucí spolupráce a co vše vám dokáži nabídnout. Schůzku lze uskutečnit jak při osobním setkání tak i přes online video aplikace

Trvání 15-30 minut

Druhá schůzka

Analýza
Tak jako když jdete k novému lékaři který provede kompletní prohlídku aby zjistil váš zdravotní stav tak i já musím zjistit váš finanční stav, budeme se bavit o vašich hodnotách ve financích, o velkých cílech, o zdrojích které použijeme k plnění cílů tak i o rizicích které nás mohou potkat při cestě za vašimi cíli. Je velmi důležité v této schůzce nespěchat a o všem diskutovat do detailu abych mohl zajistit maximální kvalitu budoucího plánování. Pokud máte společné finance se svým partnerem či partnerkou je důležité aby byli přítomni oba dva. Předejdete tím případným budoucím nesrovnalostem ve společných cílích :)

Trvání 90-120 minut

Třetí schůzka

Prezentace hotového finančního plánu
Klientovi odprezentují hotový finanční plán. Každý použitý produkt klientovi od A do Z představím aby všemu rozumněl a chápal všechny souvislosti. pokud objevíme nějaké nesrovnalosti či s něčím nesouhlasí plán ještě předělám aby bylo vše podle představ, je pro mně nejdůležitější klientova spokojenost a pochopení všech použitých instrumentů.

Trvání 60-90 minut

Čtvrtá schůzka

Pokud klient vše odsouhlasí, zadám žádosti do všech finančních institucí a společně připravíme smlouvy k podpisům a archivaci. Tato schůzka je první krok naší spolupráce a cestě za vašimi cíli.

Trvání 30-60 minut

Servisní schůzky

Důležitou součástí finančního plánování je pravidelný servis a klientská podpora v podobě každoročních schůzek zaměřených na aktualizaci stávajícího plánu. Jako ve všech odvětvích života se i zde stává že se cíle klienta postupem času mění. Mohou se stát nečekané události jako narození dítěte, změna zaměstnání, povýšení v současném zaměstnání, změna cíle.
V případě opravdu velkých životních změn je servisní schůzka po individuální domluvě.
Nepřetržitá telefonická a online podpora je samozřejmostí.

Trvání 15-60 minut

Není čas čekat! Udělejte první krok →

Kontakt:

Na Poříčí 24, Praha 1 - Nové Město

+420 604 420 017

info@milanhajek.cz