Praha, Česká republika +420 604 420 017

Proč spolupracovat

Jsem certifikovaný finanční a investiční poradce.
Jsem držitelem osvědčení pod správou české národní banky.
Zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění.
Zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu
Zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.
Zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru

Tyto osvědčení mě akreditují ke zprostředkovávání všech produktů na českém finančním trhu.
Jsem pod přísnou kontrolou české národní banky

Jsem držitelem prestižního titulu a certifikace PFP ( Poradce finančního plánování)
vzdělání potřebné k získání tohoto titulu mě naučilo přemýšlet nad přípravou finančního plánu v souvislostech a komplexnosti výsledku.
V České Republice je více než třicet tisíc finančních poradců a pouze méně než 1% z nich absolvovalo následné vzdělání k získání tohoto titulu.


Titul vypovídá o mé profesionalitě, proklientském přístupu a dodržování etického kodexu.

https://efpa.cz/profil/75153

Nabídnutí nejkvalitnějších produktů na českém i světovém trhu
svým klientům nabízím pouze takové produkty které se hodí do jejich komplexního plánu.
Zbytečně nepřeplácí za produkty které nepotřebují.
Nabídnuté produkty jsou vždy za ceny které jsou standardem na trhu.
Dokáži využít individuálních slev a akcí nabízených institucemi

Neriskuji
Práce s penězi klienta je vždy velká odpovědnost
Proto při výběru investičních nástrojů vybírám podle přísného desatera
Což zajišťuje co největší bezpečí vložených prostředků.


1) Bezpečnost - Fond vždy musí dosahovat kvalitního hodnocení od agentury 
Morning star – nejlépe 5 nejhůře 3 hvězdiček (ukazatel kvality). Těchto fondů je na světě jen zhruba 10% 

2) Dlouhodobost - fond musí existovat MINIMALNE 10 let. Nejlépe 20 a více. Stejně tak 
správci (portfolio manažeři) fondů se nesmí střídat 

3) Velikost správce - Správce by měl mít alespoň cca 50 mld EUR / USD (cca 1bln CZK) 
4) Velikost fondu - Fond by měl mít alespoň 500 mil USD / EUR (cca 10mld CZK). U úzce 
profilových fondů doporučuji alespoň 100mil USD / EUR 

5) Globální strategie - Vždy globálně a celosvětově rozdělené portfolio (tisíce firem / společností / států)
 
6) Likvidita - Vždy peníze musí být tzv. likvidní = cca do 14ti dnů na účtu od požádání 

7) Nesázíme - Do rizikových investic začínáme investovat až od vyšších investičních 
možností klienta (cca 10 – 15tis / m) a to v malém poměru k celkovému majetku. Cca 5 – 10% 

8) Diverzifikace - Diverzifikace není jen otázkou rozdělení investic po celém světě, ale i otázkou měnového rozdělení. Nejde nám o výnosy a kurzové zisky / ztráty. Ale ochranu proti vysoké inflaci či znehodnocení měny.
 
9) Poplatky - Hledáme fondy vždy s nízkými poplatky. Nižší poplatek = vyšší výnos pro 
klienta. Na druhou stranu, nic není zadarmo 
 
10) Flexibilita - Investice se dá kdykoliv zvýšit / snížit / upravit / vybrat / zrušit / předělat. 
Nejste tedy „uvázání“ na 30 let dodržovat pravidla hry 


Pravidelný klientský servis.
Budeme se vídat pravidelně.
Pro dotazy svých klientů jsem stále na telefonu,emailu, online.
Každý rok proběhne aktualizace finančního plánu pro maximalizaci úspěšnosti dosažení cílů

Profesionalita
Jako každé odvětví tak i sektor financí se stále vyvíjí, proto absolvuji neustálé následné vzdělávání, abych mohl klientům nabídnout nejlepší služby a servis na trhu a využíval měnící se trendy.

Individuální přístup
Každý na světe je unikántní proto ke každému přistupuji individuálně 
Každý cíl potřebuje jiné nástroje prot nikoho nejedu přez kopírák.

Vzdělávání klientů
Své klienty se snažím vzdělávat 
pořádám pravidelné semináře, workshopy, edukaci klientů.

Přece jenom chci aby jste o daném produktu věděli co nejvíce a byli spokojeni.

I já jsem jen člověk.
Nevím všechno, může se stát že nebudu umět odpovědět na Vaši otázku.
Jsem součástí teamu odborníků na různá témata.
Za rok 2021 máme pod správou 200 min kč v investicích a 500 mil kč v úvěrech
Proto složitější případy vždy debatuji s více profesionály.

Široká nabídka produktů
Spolupracuji s více než šedesáti největšími finančními institucemi v ČR proto vždy najdeme ten nejvíce hodící se produkt pro potřebu vašich cílů.